TL;DR:

Administradores financeiros agora escolhem quando o saldo do Fundo Fixo do colaborador é recomposto — na submissão, na aprovação ou no pagamento do Relatório de Despesas. Configuração feita nos detalhes de cada cartão.

O que mudou na sua vida:

• Antes: o gatilho de recarga era fixo — o saldo voltava sempre no mesmo momento, independente da política de risco da empresa.
• Agora:o administrador define o gatilho por cartão, escolhendo entre três opções:
  • Submissão do Relatório — saldo liberado assim que o colaborador envia o relatório. Mais agilidade, menor controle.
  • Aprovação Final (recomendado) — saldo liberado somente após a última aprovação. Equilíbrio entre agilidade e controle.
  • Confirmação de Pagamento — saldo liberado só após o status "Pago". Máximo controle, ideal para ambientes de alto risco.
• Toda recomposição de saldo gera registro no histórico do cartão, indicando qual gatilho e qual Relatório de Despesas originou o crédito.

FAQ:

Quem pode configurar o gatilho?
Administradores financeiros com permissão de edição de cartões na plataforma.

O que é o aviso de "cartões com conflito de configuração"?
Quando o admin ativa a opção de zerar saldo após envio para aprovação (nas configurações da empresa), o sistema detecta cartões cujo gatilho de recarga é "Submissão do Relatório" — combinação que se anula. A lista serve para o admin revisar e ajustar esses cartões antes de confirmar a mudança.

Onde fica a configuração?
Nos detalhes de cada cartão corporativo com Fundo Fixo habilitado.

O que acontece com cartões que já existem?
Os cartões existentes continuam funcionando com o gatilho atual até que o administrador altere manualmente.

Todos os cartões podem usar as três opções?
O Fundo Fixo precisa estar habilitado no cartão. Cartões sem Fundo Fixo ativo não exibem essa configuração.

O que NÃO está nesta entrega?
Não há alteração automática em lote de múltiplos cartões. A configuração é feita cartão a cartão.

Tem alguma validação de segurança?
Sim — o sistema valida que o valor a ser reposto não ultrapassa o limite total do cartão, prevenindo overflow de saldo.

Para quem importa:
CFOs e gestores financeiros que usam Fundo Fixo em ambientes com diferentes perfis de risco por equipe — conseguem agora calibrar o controle de crédito sem abrir mão da agilidade para os colaboradores.

TL;DR:

Agora, ao fotografar um comprovante no app, a câmera detecta o documento sozinha, captura na hora certa e o app já devolve a despesa com valor, data, estabelecimento e categoria preenchidos. Você só confere e confirma.

O que mudou na sua vida?

• A câmera reconhece o comprovante em tempo real, dispara sozinha quando a imagem está estável e preenche valor, data, estabelecimento e categoria automaticamente.
• Em baixa luz, o app ajusta a imagem antes de capturar em vez de falhar.
  
• Despesa de cartão corporativo já criada? Fotografe a nota — a plataforma encontra a despesa certa, confere se os valores batem e anexa o comprovante automaticamente.
• Sem abrir o app: pressione e segure o ícone da Onfly na tela inicial e toque em "Expense by receipt" — o comprovante já vai direto para processamento.
  
• Vários comprovantes de uma vez, numa tirada só.

FAQ

• Quem pode usar? Usuários do Expense no app da Onfly (Android e iOS) que lançam despesas por foto.
• Onde fica? No fluxo de Lançar Despesa por Imagem, no menu da Home do app da Onfly, logo na primeira opção, ou no menu de Despesa.
• A IA preenche e envia para aprovação no relatório sozinha? Não. A filosofia é "o sistema processa, você valida". Categoria e descrição vêm como sugestão editável — nada é enviado sem sua confirmação.
• Quais arquivos funcionam? Foto pela câmera e anexos em JPEG, PNG ou PDF.
• Quantas fotos posso enviar de uma vez? Você pode enviar até 8 fotos simultaneamente que o processamento ocorrerá da mesma forma.
• Editei uma despesa que já tinha anexo. O que acontece? O app refaz a leitura e a validação automaticamente.
• O preenchimento é sempre exato? O OCR e a sugestão de categoria são muito bons, mas não infalíveis — por isso a etapa de revisão existe. Sempre confira valor e data antes de confirmar.
• Ainda dá para capturar manualmente? Sim. Se preferir, você pode ir na opção de Criar Despesa.

Pra quem importa: colaboradores que registram muitas despesas em viagem ou no dia a dia, e times de finanças que sofrem com erro de digitação em valor/data e categorização inconsistente. Resolve diretamente reclamações de qualidade de captura de imagem reportadas por clientes como o CISS (tickets de notas em tonalidade vermelha/azul na captura por câmera).

TL;DR:

Quando o Trust aponta uma possível duplicidade, ele agora mostra colaborador, data e valor da despesa original — e abre essa despesa sem fechar a que você está analisando.

O que mudou na sua vida?

• Antes: o alerta exibia um "protocolo" interno que ninguém usava, e comparar exigia fechar a despesa atual e procurar a outra manualmente.
• Agora: o alerta traz os dados que importam para a conferência e, com um clique, abre a despesa original por cima da atual — dá para alternar entre as duas e comparar os comprovantes lado a lado.

FAQ

• Onde aparece? Nos detalhes da despesa, no widget do Trust.
• Sumiu o protocolo? Sim, foi substituído pelos dados úteis (colaborador, data e valor).
• Consigo voltar de onde parei? Sim. Ao fechar a despesa original, você retorna exatamente ao ponto anterior.

Pra quem importa: aprovadores e times de finanças que conferem relatórios com possíveis lançamentos em duplicidade.

Dúvidas sobre estas novidades? Fale com o seu time de relacionamento Onfly.

TL;DR:

O Trust Expense agora avisa quando um Pix feito com o cartão corporativo cai na chave CPF do próprio portador do cartão — um padrão associado a saque informal.

O que mudou na sua vida?

• Antes: esse tipo de transferência passava despercebido pelas regras de conferência.
• Agora: quando o destinatário do Pix é o CPF do próprio portador, um alerta aparece nos detalhes da despesa para quem confere os gastos.

FAQ

• Quem vê o alerta? Apenas administradores e aprovadores. O portador nunca vê o alerta nas próprias despesas.
• Isso bloqueia o envio ou a aprovação? Não. O alerta é informativo e dá contexto; a decisão continua com o aprovador, que pode concordar ou discordar.
• Precisa de comprovante anexado? Não. A verificação acontece a partir da própria transação.
• Vale para qualquer Pix? Só quando a chave é do tipo CPF. Chaves de e-mail, telefone, aleatória ou CNPJ não disparam o alerta.

Pra quem importa: administradores, aprovadores e áreas de risco e auditoria que acompanham o uso do cartão corporativo.

TL;DR:

As taxas e tarifas cobradas em despesas de Pix e cartão agora aparecem na exportação em Excel e na integração de despesas — não só na tela de detalhe.

O que mudou na sua vida?

• Antes: a taxa só aparecia abrindo a despesa uma a uma. Para fechar o mês, o financeiro reconciliava na mão para chegar ao custo real da operação.
• Agora: o custo total (valor + taxas) sai pronto no relatório. Duas colunas novas — "Valor Taxas" e "Detalhe Taxas" — foram adicionadas ao final do arquivo.

FAQ

• Quais despesas têm taxa? As de Pix e cartão com transação vinculada. Despesas manuais, de distância ou anexo aparecem com taxa zerada.
• A ordem das minhas colunas mudou? Não. As colunas novas entram no fim, preservando o layout que você já usa em planilhas e integrações.
• Disponível para quem? Para todas as empresas.
• E quando há mais de uma taxa? "Valor Taxas" mostra a soma e "Detalhe Taxas" lista cada uma.

Pra quem importa: times de finanças e contabilidade que fecham o mês e reconciliam gastos de cartão e Pix.

TL;DR:

Empresas que usam o tipo de despesa de combustível agora podem exigir o preenchimento de litros e valor por litro no lançamento. Configurável por empresa.

O que mudou na sua vida?

• Antes: mesmo em operações de frota, os dados de abastecimento podiam ficar em branco, deixando o controle incompleto.
• Agora: o gestor liga uma configuração e esses campos passam a ser obrigatórios para todo mundo da empresa, garantindo dado limpo na origem.

FAQ

• Quem ativa? O administrador da empresa, nas configurações de despesa.
• Vale para todas as empresas? Só passa a valer quando o administrador liga a configuração; desligada, o comportamento continua como antes.
• O que NÃO está nesta entrega? Esta entrega não cria o tipo de despesa de combustível (que já existe) nem valida a placa do veículo — ela apenas torna os campos de abastecimento obrigatórios quando ativada.

Pra quem importa: empresas com gestão de frota e abastecimento que precisam de dados de combustível consistentes.

TL;DR:

Agora dá para registrar que uma despesa não tem comprovante e explicar o motivo, direto na tela de lançamento — sem precisar anexar uma imagem qualquer só para conseguir enviar.

O que mudou na sua vida?

• Antes: o anexo era obrigatório. Quem perdia a nota subia print, foto preta ou qualquer arquivo só para destravar o envio — e o aprovador só descobria o problema ao abrir o anexo.
• Agora: você marca "não tenho comprovante", o anexo deixa de ser exigido e um campo de motivo aparece como obrigatório. O aprovador vê a despesa destacada na lista e lê a justificativa sem precisar abrir o detalhe.
• O Aprovador poderá aprovar ou reprovar a justificativa que o colaborador apresentou na despesa.

Importante: Está é uma feature opcional. Para ativa-la vá em Configurações >> Dados da Empresa >> Configurações de Despesa e seleciona a opção “Permitir justificativa de ausência de nota fiscal”

FAQ

• Onde fica? Na tela de criação/edição da despesa, dentro do Relatório de Despesas.
• O motivo é obrigatório? Sim. A despesa não salva se a opção estiver marcada e o motivo em branco (mínimo de 10 caracteres).
• Quem perde tempo conferindo ganha o quê? O motivo já aparece no primeiro nível da lista — não precisa abrir despesa por despesa.
• O comportamento antigo continua? Sim. Quem tem a nota anexa segue o fluxo normal, sem mudança.
• O que NÃO está nesta entrega? A justificativa não aprova a despesa automaticamente — segue sendo uma exceção sujeita à análise do aprovador.

Pra quem importa: colaboradores que viajam e eventualmente perdem comprovantes, e times de finanças que cansaram de receber anexo "lixo".

TL;DR

A partir de 01/06/2026, todo processo de abertura de conta do Cartão Corporativo inclui uma etapa obrigatória de verificação de identidade por biometria facial (facematch) dos sócios da empresa.

Cada sócio recebe um link individual por e-mail e realiza a análise facial em um webview — sem precisar instalar nada. A conta só é ativada após todos os sócios concluírem com aprovação.

O que mudou na sua vida?

• Antes, a abertura de conta se encerrava com o envio dos dados cadastrais da empresa e dos sócios. A ativação era processada pela Swap sem etapa adicional de verificação de identidade dos sócios.
• Agora, após a submissão dos dados, cada sócio recebe automaticamente um e-mail com um link personalizado (por CPF) para realizar a análise facial. O link é gerado pela Swap individualmente — cada sócio faz a sua própria verificação.
• A conta fica em estado pendente até que todos os sócios concluam o facematch com aprovação. Nenhuma ação adicional é necessária do lado da Onfly após o disparo dos links.
• O formulário de abertura de conta também foi atualizado: alguns campos deixaram de ser obrigatórios (data de fundação, nome fantasia, atividade principal da empresa), e dois novos campos entraram — faixa de faturamento anual da empresa e, para sócios pessoa física, nome e sobrenome separados.

FAQ

• Por que essa mudança foi feita? A Swap, nossa consolidadora, recebeu um mandato do Banco Central fundamentado na Circular BCB nº 3.978/2020, que exige a verificação e validação da identidade dos sócios de empresas clientes de instituições financeiras. A biometria facial é o mecanismo adotado para cumprir essa exigência de forma digital e auditável. Como parceira distribuidora do cartão, a Onfly precisa viabilizar esse fluxo.
• Contas abertas antes de 01/06/2026 precisam refazer o processo? Não. Apenas solicitações de abertura a partir de 01/06/2026 passam pelo novo fluxo.
• O que o sócio precisa fazer? Receber o e-mail com o link, acessar o webview e realizar a análise facial (selfie + prova de vida). O processo é feito pelo próprio dispositivo do sócio, sem instalação de app.
• Qual e-mail o sócio recebe o link? O e-mail cadastrado no perfil do sócio na plataforma. Por isso é importante que o e-mail de cada sócio seja informado corretamente no ticket de abertura de conta.
• Quais dados dos sócios preciso incluir no ticket? Nome completo, CPF, e-mail e telefone. Data de nascimento não é necessária — o campo não é requerido pela API.
• O que mudou no formulário de abertura de conta? Foram removidos: data de fundação, nome fantasia, tipo de empresa e atividade principal. Foram adicionados: faixa de faturamento anual da empresa e, para sócios pessoa física, primeiro nome e sobrenome como campos distintos. Site da empresa agora é opcional.
• E se a empresa tiver um representante legal além dos sócios? A partir do novo formato, o representante legal pode ser incluído como uma entidade separada no cadastro, com seus próprios dados. Isso antes não era suportado.
• O que acontece se um sócio não completar o facematch ou for reprovado? O time de onboarding irá definir e divulgar o fluxo de retomada para CS e Comercial. Assim que disponível, será comunicado separadamente.
• Como faço a solicitação? Pelo pipeline de HubSpot "Abertura de Contas & Implementation - Expense". O ticket deve incluir os dados de cada sócio nas observações.

Pra quem importa: times de Comercial e Implantação que abrem contas de Cartão Corporativo, CS responsável pelo acompanhamento de onboarding, empresas com sócios que precisarão completar o facematch para ativar a conta.

TL;DR

Colaboradores sem e-mail corporativo agora conseguem verificar a identidade e definir o PIN do Cartão Corporativo via push notification no app ou SMS. O fluxo por e-mail para quem já usa continua igual.

O que mudou na sua vida?

• Antes, colaboradores operacionais (chão de fábrica, campo) travavam na definição de PIN porque o código de verificação chegava só por e-mail — que muitas vezes era fictício ou inacessível. O cartão ficava inutilizável.
• Agora, o sistema identifica automaticamente o canal disponível: push notification (se o app estiver instalado) ou SMS (se o celular estiver cadastrado no perfil).
• Se nenhum canal estiver disponível, o administrador recebe mensagem clara: "Cadastre o celular deste colaborador para que ele possa definir o PIN."
• O número de celular utilizado é o que já está no perfil — nenhum dado novo precisa ser solicitado.

FAQ

• Quem se beneficia mais? Clientes com colaboradores operacionais sem e-mail corporativo: indústrias, logística, varejo, agronegócio.
• O número precisa ser cadastrado onde? No perfil do colaborador na plataforma, pelo próprio colaborador ou pelo administrador.
• E se o app não estiver instalado e não houver número cadastrado? O sistema bloqueia com mensagem orientando o administrador. O cartão fica pendente de PIN até que um canal válido seja cadastrado.
• O código tem as mesmas características do atual? Sim — mesma validade, número de tentativas e formato.

Pra quem importa: Colaboradores operacionais sem e-mail corporativo, administradores de empresas industriais e de logística, clientes com perfil de usuário misto.

TL;DR

Colaboradores e administradores agora redefinem o PIN do Cartão Corporativo direto na tela de detalhes — com verificação de identidade por e-mail, sem abrir ticket para o suporte.

O que mudou na sua vida?

• Antes, redefinir o PIN dependia de contato com o suporte ou de um processo manual conduzido pelo administrador fora da plataforma.
• Agora, na tela de detalhes do cartão há uma seção "Gestão de Segurança" sempre visível. O colaborador solicita um código de verificação, confirma pelo e-mail e define o novo PIN em menos de dois minutos.
• PIN transacional: 4 dígitos. PIN administrativo: 6 dígitos. O sistema impede que os primeiros 4 dígitos do PIN administrativo coincidam com o PIN transacional.
• Administradores com permissão de gestão do cartão conseguem redefinir PINs de qualquer cartão sob sua responsabilidade.

FAQ

• Quem pode usar? Qualquer colaborador com cartão ativo. Administradores com permissão de gestão operam em cartões de terceiros.
• Onde fica? Tela de detalhes do cartão → seção "Gestão de Segurança" (abaixo de Controles de Gasto).
• O código de verificação vai para onde? Para o e-mail cadastrado no perfil. Para colaboradores sem e-mail válido, ver o item "MFA via push e SMS".
• O fluxo anterior foi alterado? Não. Quem não usava essa seção antes não percebe nenhuma diferença no restante do fluxo.
• O que não está nesta entrega? Redefinição por SMS ou push — isso é coberto pela feature BANK-4639.

Pra quem importa: Colaboradores com cartão ativo, administradores que gerenciam múltiplos cartões, empresas que querem reduzir chamados ao suporte.