TL;DR

A partir de 01/06/2026, todo processo de abertura de conta do Cartão Corporativo inclui uma etapa obrigatória de verificação de identidade por biometria facial (facematch) dos sócios da empresa.

Cada sócio recebe um link individual por e-mail e realiza a análise facial em um webview — sem precisar instalar nada. A conta só é ativada após todos os sócios concluírem com aprovação.

O que mudou na sua vida?

• Antes, a abertura de conta se encerrava com o envio dos dados cadastrais da empresa e dos sócios. A ativação era processada pela Swap sem etapa adicional de verificação de identidade dos sócios.
• Agora, após a submissão dos dados, cada sócio recebe automaticamente um e-mail com um link personalizado (por CPF) para realizar a análise facial. O link é gerado pela Swap individualmente — cada sócio faz a sua própria verificação.
• A conta fica em estado pendente até que todos os sócios concluam o facematch com aprovação. Nenhuma ação adicional é necessária do lado da Onfly após o disparo dos links.
• O formulário de abertura de conta também foi atualizado: alguns campos deixaram de ser obrigatórios (data de fundação, nome fantasia, atividade principal da empresa), e dois novos campos entraram — faixa de faturamento anual da empresa e, para sócios pessoa física, nome e sobrenome separados.

FAQ

• Por que essa mudança foi feita? A Swap, nossa consolidadora, recebeu um mandato do Banco Central fundamentado na Circular BCB nº 3.978/2020, que exige a verificação e validação da identidade dos sócios de empresas clientes de instituições financeiras. A biometria facial é o mecanismo adotado para cumprir essa exigência de forma digital e auditável. Como parceira distribuidora do cartão, a Onfly precisa viabilizar esse fluxo.
• Contas abertas antes de 01/06/2026 precisam refazer o processo? Não. Apenas solicitações de abertura a partir de 01/06/2026 passam pelo novo fluxo.
• O que o sócio precisa fazer? Receber o e-mail com o link, acessar o webview e realizar a análise facial (selfie + prova de vida). O processo é feito pelo próprio dispositivo do sócio, sem instalação de app.
• Qual e-mail o sócio recebe o link? O e-mail cadastrado no perfil do sócio na plataforma. Por isso é importante que o e-mail de cada sócio seja informado corretamente no ticket de abertura de conta.
• Quais dados dos sócios preciso incluir no ticket? Nome completo, CPF, e-mail e telefone. Data de nascimento não é necessária — o campo não é requerido pela API.
• O que mudou no formulário de abertura de conta? Foram removidos: data de fundação, nome fantasia, tipo de empresa e atividade principal. Foram adicionados: faixa de faturamento anual da empresa e, para sócios pessoa física, primeiro nome e sobrenome como campos distintos. Site da empresa agora é opcional.
• E se a empresa tiver um representante legal além dos sócios? A partir do novo formato, o representante legal pode ser incluído como uma entidade separada no cadastro, com seus próprios dados. Isso antes não era suportado.
• O que acontece se um sócio não completar o facematch ou for reprovado? O time de onboarding irá definir e divulgar o fluxo de retomada para CS e Comercial. Assim que disponível, será comunicado separadamente.
• Como faço a solicitação? Pelo pipeline de HubSpot "Abertura de Contas & Implementation - Expense". O ticket deve incluir os dados de cada sócio nas observações.

Pra quem importa: times de Comercial e Implantação que abrem contas de Cartão Corporativo, CS responsável pelo acompanhamento de onboarding, empresas com sócios que precisarão completar o facematch para ativar a conta.

TL;DR

Colaboradores sem e-mail corporativo agora conseguem verificar a identidade e definir o PIN do Cartão Corporativo via push notification no app ou SMS. O fluxo por e-mail para quem já usa continua igual.

O que mudou na sua vida?

• Antes, colaboradores operacionais (chão de fábrica, campo) travavam na definição de PIN porque o código de verificação chegava só por e-mail — que muitas vezes era fictício ou inacessível. O cartão ficava inutilizável.
• Agora, o sistema identifica automaticamente o canal disponível: push notification (se o app estiver instalado) ou SMS (se o celular estiver cadastrado no perfil).
• Se nenhum canal estiver disponível, o administrador recebe mensagem clara: "Cadastre o celular deste colaborador para que ele possa definir o PIN."
• O número de celular utilizado é o que já está no perfil — nenhum dado novo precisa ser solicitado.

FAQ

• Quem se beneficia mais? Clientes com colaboradores operacionais sem e-mail corporativo: indústrias, logística, varejo, agronegócio.
• O número precisa ser cadastrado onde? No perfil do colaborador na plataforma, pelo próprio colaborador ou pelo administrador.
• E se o app não estiver instalado e não houver número cadastrado? O sistema bloqueia com mensagem orientando o administrador. O cartão fica pendente de PIN até que um canal válido seja cadastrado.
• O código tem as mesmas características do atual? Sim — mesma validade, número de tentativas e formato.

Pra quem importa: Colaboradores operacionais sem e-mail corporativo, administradores de empresas industriais e de logística, clientes com perfil de usuário misto.

TL;DR

Colaboradores e administradores agora redefinem o PIN do Cartão Corporativo direto na tela de detalhes — com verificação de identidade por e-mail, sem abrir ticket para o suporte.

O que mudou na sua vida?

• Antes, redefinir o PIN dependia de contato com o suporte ou de um processo manual conduzido pelo administrador fora da plataforma.
• Agora, na tela de detalhes do cartão há uma seção "Gestão de Segurança" sempre visível. O colaborador solicita um código de verificação, confirma pelo e-mail e define o novo PIN em menos de dois minutos.
• PIN transacional: 4 dígitos. PIN administrativo: 6 dígitos. O sistema impede que os primeiros 4 dígitos do PIN administrativo coincidam com o PIN transacional.
• Administradores com permissão de gestão do cartão conseguem redefinir PINs de qualquer cartão sob sua responsabilidade.

FAQ

• Quem pode usar? Qualquer colaborador com cartão ativo. Administradores com permissão de gestão operam em cartões de terceiros.
• Onde fica? Tela de detalhes do cartão → seção "Gestão de Segurança" (abaixo de Controles de Gasto).
• O código de verificação vai para onde? Para o e-mail cadastrado no perfil. Para colaboradores sem e-mail válido, ver o item "MFA via push e SMS".
• O fluxo anterior foi alterado? Não. Quem não usava essa seção antes não percebe nenhuma diferença no restante do fluxo.
• O que não está nesta entrega? Redefinição por SMS ou push — isso é coberto pela feature BANK-4639.

Pra quem importa: Colaboradores com cartão ativo, administradores que gerenciam múltiplos cartões, empresas que querem reduzir chamados ao suporte.

TL;DR

O comprovante de pagamento PIX agora exibe o dia, mês, ano e horário exato da transação — direto no documento, sem precisar cruzar com o extrato bancário.

O que mudou na sua vida?

• Antes, o comprovante PIX gerado pela plataforma não mostrava quando o pagamento tinha sido feito. Para confirmar o horário da transação, aprovador ou financeiro precisava acessar o extrato bancário separadamente.
• Agora, a data e hora aparecem logo abaixo do valor: "Realizado em DD/MM/AAAA às HH:mm:ss". O dado vem direto dos metadados da transação — não há entrada manual.
• Nomes longos de recebedor ou instituição não "estouram" o layout: o texto quebra de linha automaticamente.
• Funciona em web e mobile.

FAQ

• Vale para comprovantes de transações anteriores? Não. A data e hora aparecem nos comprovantes gerados a partir de agora.
• E se a plataforma não tiver o horário da transação? O campo exibe apenas a data quando o horário não estiver disponível nos metadados.
• Funciona no app mobile? Sim. O layout é responsivo para diferentes tamanhos de tela.

Pra quem importa: Times de conciliação bancária, auditores, aprovadores que precisam confirmar o momento exato do desembolso sem sair da plataforma.

TL;DR

Despesas com rateio agora geram múltiplas linhas na exportação CSV, Excel e PDF — uma por Centro de Custo, com percentual e valor. A integração ERP recebe o mapeamento completo, sem perda de precisão decimal.

O que mudou na sua vida?

• Antes, exportar um Relatório com rateio gerava uma única linha com o valor total — a divisão por Centro de Custo era ignorada. O financeiro precisava abrir a plataforma, verificar o rateio manualmente e ajustar a planilha antes de importar no ERP.
• Agora, cada parcela do rateio vira uma linha na exportação: Centro de Custo, percentual e valor. O valor total das frações é exatamente igual ao valor da nota — sem arredondamento.
• A integração ERP recebe o mapeamento completo. Caso o destino não suporte múltiplos lançamentos, o sistema aplica fallback para evitar erros.
• A aprovação financeira exibe o impacto por Centro de Custo antes do pagamento, sem precisar abrir cada despesa.

FAQ

• Todos os formatos de exportação foram atualizados? Sim — CSV, Excel e PDF.
  
  
  
• Despesas sem rateio mudaram? Não. Continuam gerando uma linha como antes.
• E se o ERP do cliente não aceitar múltiplos lançamentos? O sistema tem regra de fallback. O CS pode orientar a configuração correta da integração.
• A aprovação financeira muda visualmente? Sim — o impacto por Centro de Custo aparece na visualização antes do pagamento.

Pra quem importa: Financeiros com estrutura de custos distribuída, clientes com integração ERP ativa, contadores que fazem conciliação por Centro de Custo.

TL;DR

Empresas que operam 100% em PIX para pagamento de reembolso e adiantamento, agora ativam um toggle que força o fluxo: colaborador sem chave PIX não envia Relatório, e os botões de agendamento e pagamento manual somem da tela do financeiro. Quando a opção de pagar somente com PIX está desligado, nada muda.

O que mudou na sua vida?

• Antes, mesmo empresas que queriam só PIX precisavam conviver com botões de agendamento e pagamento manual — gerando confusão no financeiro e risco de pagamento pelo meio errado.
• Agora, o administrador ativa "Utilizar PIX como único meio de pagamento" no ao final do fluxo de aprovação de um reembolso ou adiantamento
• Com o toggle ativo: colaborador sem chave PIX cadastrada na Onfly não consegue enviar o Relatório — recebe mensagem indicando onde cadastrar; os botões "Agendar Pagamento" e "Confirmar Pagamento" somem da tela do financeiro; sobra só "Pagar com PIX".
• Um log de auditoria registra cada ativação, bloqueio e ocultação de botão.

Mantenha o cadastro da chave PIX dos colaboradores atualizado

Tanto na área administrativa de cadastro de colaboradores quanto o próprio colaborador conseguimos manter a chave PIX atualizada. Veja como

Para administradores:

Vá em Configurações >> Colaboradores, localize o colaborador, clique nos três pontinho da coluna Mais e em Editar. Na área de Dados Financeiros insira os dados do PIX do colaborador.

Para Colaboradores:

Clique no Avatar do Usuário no canto superior direito da tela, na barra de navegação, vá em Meus Dados, procure pelo Menu Info Pessoais e atualize sua chave PIX.

No app da Onfly vá ao menu lateral, clique no seu nome de usuário, segunda aba de Info. Pessoais e atualize no mesmo lugar.

FAQ

• Quem acessa a configuração? Administradores da empresa, em Configuraões >> Dados da Empresa >> Configurações >> Módulo de Despesas
  
• O que acontece com Relatórios já enviados antes da ativação? Nenhum impacto retroativo. O bloqueio vale para novos envios.
• E se o colaborador não tiver chave PIX cadastrada? Ele é bloqueado no envio, com mensagem clara de onde cadastrar. O aprovador também é informado se tentar aprovar um Relatório de colaborador sem chave.
• O app mobile está consistente? Sim. Bloqueios e ocultações funcionam no app com o mesmo comportamento.
• O que não está nesta entrega? Cadastro automático de chave PIX — o colaborador ainda faz o cadastro manualmente.

Pra quem importa: Financeiros de empresas PIX-first, administradores que querem padronizar o meio de pagamento, clientes com volume alto de reembolsos via PIX.

TL;DR

Administradores e gerentes agora conseguem filtrar despesas, adiantamentos e Relatórios de Despesas de colaboradores desligados. Filtro disponível nas telas de Despesas, Adiantamentos e Relatórios.

O que mudou na sua vida?

• Antes, ao desligar um colaborador, o histórico financeiro dele sumia dos filtros — auditoria pós-rescisão e fechamento contábil viravam tarefa manual.
• Agora, quem tem permissão de admin ou gestor encontra um toggle "Mostrar colaboradores inativos" nas telas de Adiantamento, Despesa e Relatório. Pode filtrar pelo ex-colaborador específico ou listar todos os inativos.
• A permissão é gated: usuários comuns não veem o filtro — privacidade e princípio do menor privilégio preservados.

FAQ

• Quem enxerga o filtro? Apenas perfis com permissão de admin ou gestor. Colaboradores não veem o toggle.
• Onde aparece? Nas telas de Adiantamentos, Despesas e Relatórios de Despesas. Mesmo padrão de filtro nos três módulos.
• Posso filtrar um ex-colaborador específico ou só "todos os inativos"? As duas opções. Dá para selecionar IDs específicos ou ativar "mostrar todos os inativos".
• Os dados de despesas dos ex-colaboradores ainda existem na base? Sim — sempre existiram. O que mudou é que agora estão acessíveis via filtro, não escondidos pela regra de listagem.
• E quando o colaborador ativo é desligado durante uma análise? O histórico passa a aparecer só com o filtro ativo. Não há perda de dado.

Pra quem importa: auditores financeiros, times de compliance, clientes com alta rotatividade.

TL;DR

Colaborador pode cadastrar Banco, Agência e Conta no perfil — não só PIX. Os dados ficam congelados no Relatório de Despesas no momento do envio para aprovação e aparecem no PDF do relatório. Em Colaboradores > Editar > Dados Financeiros.

O que mudou na sua vida?

• Antes: clientes que reembolsam via TED viviam de custom field, anotação no Slack ou planilha externa. Sem rastreabilidade, com erro de digitação no momento do pagamento.
• Agora: o colaborador escolhe o banco em uma lista padronizada (autocomplete por código/nome), informa agência e conta com dígito, e pronto — o financeiro vê tudo na capa do Relatório e no PDF.
• PIX e dados bancários coexistem. Quem usa PIX continua usando PIX; quem reembolsa por TED tem o campo certo.
• Os dados são imutáveis dentro do Relatório: alteração futura no cadastro do colaborador não rescreve relatórios já enviados — auditoria contábil preservada.

FAQ

• Preciso escolher entre PIX e dados bancários? Não. Os dois coexistem no perfil e ambos aparecem no Relatório se ambos estiverem cadastrados.
• Se o colaborador trocar de conta, o Relatório antigo muda? Não. O snapshot é congelado no momento do envio para aprovação. Relatórios antigos continuam com os dados originais.
• A escolha do meio de pagamento (PIX ou TED) é feita onde? Não está nesta entrega — este escopo é só cadastro, persistência e exibição. A escolha de meio fica para ciclo futuro.
• Aparece no PDF do Relatório? Sim, com exibição condicional — se o colaborador só tem PIX, só PIX aparece; se tem ambos, ambos aparecem.
• A lista de bancos é completa? Usamos lista padronizada (código/nome/label) com autocomplete. Se faltar algum banco específico, pode nos acionar para inserir.

Pra quem importa: clientes que ainda dependem de TED para reembolsar (boa parte do enterprise), times de Implantação que lidavam com workaround, financeiro que sofria com erro de transcrição.

TL;DR

Pagador agora pode reprovar uma despesa específica dentro de um Relatório de Despesas no status "Aguardando Pagamento", sem precisar derrubar/reprovar o relatório inteiro.

O Relatório trava o pagamento até a despesa ser regularizada.

O que mudou na sua vida?

• Antes, o financeiro tinha duas saídas ruins: reprovar o Relatório inteiro (atrasando reembolso de despesas legítimas) ou liberar o pagamento sabendo que tinha despesa indevida no meio (vazamento de caixa).
• Agora, dá para reprovar a despesa unitariamente direto no card, com justificativa obrigatória — o restante do Relatório continua válido.
• O Relatório fica bloqueado para pagamento (manual ou agendado) enquanto houver despesa reprovada. Continua sendo pago como pacote único: ou regulariza ou exclui a despesa.
• O colaborador é notificado por email da reprovação no estágio final (PT, EN e ES).

FAQ

• O Relatório é pago parcialmente (só as despesas aprovadas)? Não. Continua sendo pago como pacote único. A despesa reprovada trava o Relatório inteiro até o colaborador excluí-la ou corrigi-la.
• Quem pode reprovar nesta etapa? Apenas perfis com permissão de pagamento (Pagador/Financeiro). A ação só aparece quando o Relatório está em "Aguardando Pagamento".
• Preciso justificar? Sim. A justificativa é obrigatória — reaproveitamos o mesmo componente das etapas anteriores de aprovação para manter padrão.
• E se o pagamento estiver agendado? O agendamento é bloqueado automaticamente quando há despesa reprovada — retorna erro tipado.
• O colaborador fica sabendo? Sim, recebe email com a justificativa. Templates novos em PT/EN/ES.

Pra quem importa: Pagadores Financeiros, clientes com Relatório de alto volume, casos de auditoria reforçada

Encontrou boas opções de voo e precisa validar com o gestor ou colega antes de comprar? Agora é possível compartilhar as cotações de aéreo diretamente pela plataforma, sem precisar tirar print ou copiar informações manualmente.

Sabemos que no dia a dia corporativo a decisão de compra nem sempre é individual. Muitas vezes o viajante precisa alinhar com o gestor, com o time financeiro ou com um colega antes de fechar a passagem. Até agora, isso significava prints de tela, mensagens de texto descrevendo voos ou e-mails com informações incompletas. Com o novo recurso de Compartilhar Busca Aérea, o viajante envia as opções de voo com todas as informações relevantes em poucos cliques, direto para qualquer app de mensagem.

Principais Benefícios

• Decisão mais rápida: O destinatário recebe as opções de voo com preços, horários e companhias de forma visual e organizada — sem ruído de informação.
• Zero retrabalho: Acabou a era dos prints cortados e dados copiados na mão. Um clique resolve.
• Colaboração facilitada: Ideal para viajantes que precisam de aprovação prévia informal ou querem alinhar com colegas que viajam juntos.

Como funciona:

1. Faça a busca de voos normalmente na plataforma.
2. Na tela de resultados, clique no botão "Compartilhar".
3. Escolha o app de mensagem de sua preferência (WhatsApp, Slack, e-mail, etc.).
4. O destinatário recebe as cotações com todas as informações do voo.
5. Após a validação, volte à plataforma e finalize a compra.

Nota: Nesta primeira versão, o compartilhamento está disponível para buscas de aéreo. Estamos trabalhando para expandir essa funcionalidade para outros modais em breve. Fique ligado nas próximas atualizações!